Меры Национального банка Украины
по нормативно-правовому обеспечению проведения финансового мониторинга в банках
1. определен порядок идентификации клиентов банков:
a) при организации эмиссионно-кассовой работы
b) при открытии клиентами счетов
c) при осуществлении операций с применением платежных карт
d) при осуществлении валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой на сумму, превышающую 50 000 грн.
2. установлен порядок отказа клиентам в обслуживании в случае непредоставления ими необходимых документов и сведений, а также в проведении операции, если она подлежит финансовому мониторингу при :
a) оформлении и представлении клиентами платежных поручений, заявлений о покупке или продаже иностранной валюты
b) осуществлении операций с применением платежных карт
c) безналичных расчетах в национальной валюте
Положение об осуществлении
банками финансового мониторинга
Этим положением определено:
1. требования к Правилам и программам осуществления внутреннего финансового мониторинга в банке
2. порядок идентификации клиентов
3. порядок регистрации банком финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу
4. порядок предоставления информации Уполномоченному органу
5. права и обязанности ответственного работника банка (филиалы)
6. требования к программам обучения и повышения квалификации работников банков
7. требования к хранению документов, касающихся идентификации клиентов и операций, подлежащих финансовому мониторингу
8. ориентировочный перечень критериев оценки риска относительно проведения клиентом операций по легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем
Процедура идентификации клиентов разработана с учетом рекомендаций:
1. Базельского комитета по вопросам банковского наблюдения
2. Группы по разработке мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF), предложений иностранных экспертов и предложений Ассоциации украинских банков и банков Украины и в своей основе имеет принцип „Знай своего клиента”
банк обязан идентифицировать:
1. клиентов, открывающих счета в банке
2. клиентов, осуществляющих операции, подлежащие финансовому мониторингу
3. клиентов, осуществляющих операции с наличными без открытия счета на сумму, которая превышает 50000 гривен, или эквивалент этой суммы в иностранной валюте
4. лиц, действующих от имени указанных клиентов
идентификация клиента не является обязательной в случае:
1. проведение финансовой операции лицом, которое было раньше должным образом идентифицировано
2. заключение соглашений между банками, зарегистрированными в Украине