Центробанк (ЦБ) разослал банкам письмо с рекомендацией не открывать счета без дополнительных проверок и не обслуживать дистанционно компании, не находящиеся по своему юр.адресу. Такая инициатива вызвана борьбой с фирмами-однодневками. Также Центробанк рекомендует воспользоваться сервисом «Проверь себя и контрагента», работающим на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС), — с его помощью возможно получить дополнительную информацию о подозрительных компаниях.
Регулятор специально обратил внимание на необходимость проверять расположение подобных клиентов по их юридическому адресу. В случае, когда компания функционирует не по месту регистрации, разрешается отказаться открыть ей счета, в то время как открытые – не обслуживать дистанционно и работать только через бумажные поручения. Такое условие рекомендуется вписать в договоры с клиентом.
Как утверждают представители ЦБ, кредитные организации сами просили предоставить им возможность проверять клиентов. Это рекомендация, а не строгая директива, и сервис ФНС — один из вариантов проверки, — отмечают в Центробанке.
Однако у сотрудников отделений банков иное мнение: они принимают присланные рекомендации как обязательные требования. Ведь в случае, если ЦБ узнает, что к его совету не прислушались, он может потребовать увеличить резервы. Специалисты считают: факт отсутствия фирмы по адресу ее регистрации еще не говорит о недобросовестности фирмы, но это повод для проверки, кто ею руководит, сдается ли вовремя отчетность. На практике большая часть компаний расположена не по заявленному адресу. Особенно много таких фирм среди малого бизнеса.
Новые условия сотрудничества заставят компании стать более прозрачными, ведь сотрудники банка могут в любое время приехать по указанному клиентом адресу для дополнительной проверки.
Дата публикации: 20.10.2012, 20:22
Введение в тему: почему важно готовиться к неожиданностям Жизнь полна неожиданностей, и часто они
В разных отраслях промышленности, для укрепления блоковых и кирпичных кладок, а также армирования конструкций
Интерактивный стол — наверное великий сенсорный экран, которым можно управлять с помощью прикосновений. В
Социальные сети дают большие возможности своим подписчикам, но в целом они предоставляют всем одинаковые
Итак, что это ремонт квартиры под ключ? Это список дизайнерских и строительных дел, по
Обычная реклама уже не привлекает внимание. Нужно вносить новые технологии в эту сферу, чтобы