Многих пугает одно только упоминание об оффшорных банковских операциях, также существует ошибочное мнение, что они доступны лишь финансово продвинутым лицам. На самом же деле открыть такой оффшорный счет может любой человек.
В нашей статье мы объясним, как это сделать, и дадим примерный перечень необходимых документов, но сначала уточним, что такое оффшор. Для простоты понимания обозначим оффшор как иностранный финансовый центр, привлекающий капитал извне за счет налоговых льгот. Иначе говоря, оффшорный счет вы можете открыть лишь в банке, расположенном в другой стране.
Вообще требования к открытия заграничного счета очень похожи на те, которые предъявляются отечественными банками. Вам необходимо будет предоставить стандартную информацию о себе, которую подтвердит заверенная копия вашего паспорта. Также банк обязательно проверит данные о вашем адресе, то есть вам придется предоставить соответствующую справку от коммунальных служб.
В разряд дополнительных документов, необходимых для открытия оффшорного счета, входят выписка из отечественного банка, которая подтвердит уровень ваших отношений с финансовыми коллегами. Обычно запрашивается лишь информация за последние 12 месяцев. Кроме того, оффшорный банк может уточнить, какого рода операции вы намерены осуществлять с открытым счетом и запросить сведения об источниках доходов.
Такие строгие правила обусловлены тем, что банки желают застраховаться от работы с мошенниками и избежать участия в отмывании денег. Поскольку остальные требования могут варьироваться, вам следует запросить информацию в конкретном банке, в котором вы решите открыть счет.
Дата публикации 10.08.2012, 12:05